FC2ブログ

一つ上の投資家を目差して

賢明なる投資家を目指すNEETのブログです!!

上記の広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。
新しい記事を書く事で広告が消せます。
--.--.-- --:-- | スポンサー広告 | トラックバック(-) | コメント(-) |
3大メガバンクの一角
銀行分析は話半分で聞き流してください
注:銀行用に分析指標を変えるかもしれません

数値はすべてMSNマネー参照
評価順番は日経平均プロフィールの銘柄一覧順
計算しやすくするため実際値と多少の誤差があります

企業名:みずほフィナンシャルグループ コード:8411
企業の概要:旧富士、第一勧業、日本興業の3行が前身。傘下に法人向け銀行、リテール銀行、信託銀行、証券等

02/25現在 時価総額:3,498十億 株価:162
----------------------------------------------

10年間の推移(百万単位で表示)
年____純利益______長期債務_____発行済株式数
03__-2,377,168___14,168,855____9.4(十億)
04__406,988_____11,818,884____10.8(十億)
05__627,384_____10,152,045____10.8(十億)
06__649,906_____9,094,803_____11.6(十億)
07__620,969_____7,961,331_____11.6(十億)
08__311,227_____7,211,632_____11.4(十億)
09__-588,812____6,897,862_____11.2(十億)
10__239,406_____6,488,054_____15.5(十億)

・純利益は景気により一気に悪化するようです。
・長期債務は減少傾向です。
・発行済株式数は毎年増加しています。

----------------------------------------------

貸借対照表(B/S)5年間の推移(百万単位で表示)
年____現金______負債比率_____ROE
06__5,016,216____30.14_____13.5%
07__3,993,362____29.52_____12.6%
08__3,483,802____38.57_____8.0%
09__5,720,253____70.54_____-27.6%
10__5,211,477____43.45_____6.8%

・現金は常に一定額保持しています。
・負債比率はグループ全体でとても高い比率になっています。改善したほうがいいのではないでしょうか?
・利益と負債比率が不安定なのでROEは指標としてあまり役に立ちません。

----------------------------------------------

短期負債・長期負債・ROAの5年間の推移(百万単位で表示)
年____短期借入金____長期借入金_____ROA
06__39,321,362____9,094,803____0.7%
07__39,773,095____7,961,331____0.7%
08__39,304,874____7,211,632____0.3%
09__45,270,075____6,897,862____-0.3%
10__49,000,749____6,488,054____0.2%

・残念ながら長期借入金より短期借入金のほうがはるかに多いです。金融危機後、短期借入金は増加しています。約50兆は現在の時価総額よりはるかに多いです。
・ROA(税引き前純利益/総資本)は1%以下です。銀行ビジネスは薄利とはいえ、もう少し上手く運用できなかったのでしょうか?

----------------------------------------------

総合評価

長期投資:長期投資はやめておきましょう。

バリュー投資:バリュー投資としてもやめておくべきです。

就職先として:止めておいたほうがいいでしょう。

評価コメント:メガバンクのメガとは借入金の規模がメガということでしょうか?
平均資金運用率は1.5%です。(投資判断に役立つかはまだわかりません)



以上です。
最後にココでは、ほぼ定量分析しかしていません。定性的な分析たとえば中・長期の経営陣の戦略や、株主のことを考えているか?あるいは企業文化に問題はないか?などなどほとんど触れていません。あくまで今回調べたのは簡略的な投資判断と日経225銘柄の数値的な強さを見るためです。賢明な投資家はこの記事を基に投資はしないでください。



にほんブログ村 株ブログへにほんブログ村 株ブログ 株 中長期投資へ人気ブログランキングへ
スポンサーサイト












管理者にだけ表示

トラックバックURL↓
http://uewomezasumono.blog57.fc2.com/tb.php/214-dab2442c

上記広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。新しい記事を書くことで広告を消せます。