一つ上の投資家を目差して

賢明なる投資家を目指すNEETのブログです!!

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3大メガバンクの一角
三井グループと住友グループの両方に属する企業
銀行分析は話半分で聞き流してください
注:銀行用に分析指標を変えるかもしれません

数値はすべてMSNマネー参照
評価順番は日経平均プロフィールの銘柄一覧順
計算しやすくするため実際値と多少の誤差があります

企業名:三井住友フィナンシャルグループ コード:8316
企業の概要:専業信託大手。財務強い。M&A、海外に意欲。資産運用部門強化。中央三井トラストと統合へ

02/22現在 時価総額:4,,292 十億 株価:3,035
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10年間の推移(百万単位で表示)
年__純利益______長期債務_____発行済株式数
03__-465,359___3,583,754____574.1 百万
04__330,419___4,002,965_____578.1 百万
05__-234,197__4,339,497_____586.9 百万
06__686,849___4,241,417_____741.8 百万
07__441,352___4,093,525_____756.5 百万
08__461,538___3,969,308_____756.5 百万
09__-373,457__3,683,483_____772.1 百万
10__271,559___3,422,672_____1.4(十億)

・純利益の推移は不安定です。
・長期債務は緩やかに減少傾向です。
・発行済株式数は赤字のたびに増資しています。

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貸借対照表(B/S)5年間の推移(百万単位で表示)
年_____現金______負債比率_____ROE
06__7,107,469_____23.02______15.4%
07__4,036,856_____24.71______11.3%
08__5,017,325_____30.29______12.9%
09__5,241,694_____47.44______-15.1%
10__5,839,672_____23.87______5.5%

・現金は’07年に減少しています。
・負債比率は’09年にとてつもなく、上昇しています。’10年には低下しています。
・利益と負債比率が不安定なのでROEは指標としてあまり役に立ちません。

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短期負債・長期負債5年間の推移(百万単位で表示)
年___短期借入金______長期借入金
06__14,296,102_____4,241,417
07__8,347,952______4,093,525
08__12,491,182_____3,969,308
09__12,820,950_____3,683,483
10__15,492,986_____3,422,672

・残念ながら長期借入金より短期借入金のほうがはるかに多いです。金融危機後、短期借入金は増加しています。15兆は現在の時価総額よりはるかに多いです。

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総合評価

長期投資:長期投資はやめておきましょう。

バリュー投資:バリュー投資としてもやめておくべきです。

就職先として:止めておいたほうがいいでしょう。

評価コメント:どうやら高いレバレッジをかけて短期売買を行なうのが日本の銀行のビジネスモデルのようです。銀行業はROEより総資産の有効活用度合いをみるROAの指標を使って判断したほうがいいかもしれません。
平均資金運用率は1.8%です。(投資判断に役立つかはまだわかりません)



以上です。
最後にココでは、ほぼ定量分析しかしていません。定性的な分析たとえば中・長期の経営陣の戦略や、株主のことを考えているか?あるいは企業文化に問題はないか?などなどほとんど触れていません。あくまで今回調べたのは簡略的な投資判断と日経225銘柄の数値的な強さを見るためです。賢明な投資家はこの記事を基に投資はしないでください。



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