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一つ上の投資家を目差して

賢明なる投資家を目指すNEETのブログです!!

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住友グループの信託銀行
銀行分析は話半分で聞き流してください
注:銀行用に分析指標を変えるかもしれません

数値はすべてMSNマネー参照
評価順番は日経平均プロフィールの銘柄一覧順
計算しやすくするため実際値と多少の誤差があります

企業名:住友信託銀行 コード:8403
企業の概要:専業信託大手。財務強い。M&A、海外に意欲。資産運用部門強化。中央三井トラストと統合へ

02/21現在 時価総額:889,493百万 株価:531
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10年間の推移(百万単位で表示)
年__純利益_____長期債務_____発行済株式数
01__41,019____450,274_____1.5(十億)
02__-42,478___439,498_____1.5(十億)
03__-72,962___306,175_____1.5(十億)
04__79,632____330,570_____1.5(十億)
05__96,863____388,100_____1.7(十億)
06__100,073___377,600_____1.7(十億)
07__103,826___549,455_____1.7(十億)
08__82,349____598,859_____1.7(十億)
09__7,948_____556,622_____1.7(十億)
10__53,182____531,815_____1.7(十億)

・純利益は景気により変動しやすいようです。
・長期債務は増加傾向です。
・発行済株式数は’05年に増加しています。

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貸借対照表(B/S)5年間の推移(百万単位で表示)
年___現金_______負債比率_____ROE
06__892,274_____17.45______9.0%
07__789,472_____15.98______8.4%
08__891,560_____19.70______7.7%
09__605,348_____23.41______0.9%
10__970,869_____16.90______4.6%

・現金は多少増加しています。
・負債比率は不安定に上下しています。
・利益と負債比率が不安定ではROEは指標としてあまり役に立ちません。

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短期負債・長期負債5年間の推移(百万単位で表示)
年___短期借入金_____長期借入金
06__4,837,923_____377,600
07__3,710,910_____549,455
08__4,670,538_____598,859
09__4,170,654_____556,622
10__2,723,280_____531,815

・残念ながら長期借入金より短期借入金のほうがはるかに多いです。短期借入金は減少していますが、短期売買が主体のようです。

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総合評価

長期投資:長期投資はやめておきましょう。

バリュー投資:バリュー投資としてもやめておくべきです。

就職先として:止めておいたほうがいいでしょう。

評価コメント:平均資金運用率は1.7%です。(投資判断に役立つかはまだわかりません)



以上です。
最後にココでは、ほぼ定量分析しかしていません。定性的な分析たとえば中・長期の経営陣の戦略や、株主のことを考えているか?あるいは企業文化に問題はないか?などなどほとんど触れていません。あくまで今回調べたのは簡略的な投資判断と日経225銘柄の数値的な強さを見るためです。賢明な投資家はこの記事を基に投資はしないでください。



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